עץ בשקיעה

שמי ארבל רוטנברג, אני יועץ, מאמן ומלווה לכלכלת המשפחה בשיטת המניפה הפיננסית. 

אשמח לשתף אותך בתהליך האישי שעברתי והביא לכך שהידע והניסיון הפיננסי שצברתי לאורך השנים יש בו כדי לתרום לך לקבל החלטות כלכליות נכונות ובנוסף לחסוך הרבה מאוד כסף.

ובכן בשנת 2001 לאחר סיום לימודי הנדסה באוניברסיטת בן-גוריון המשכתי ללימודי תואר שני במנהל עסקים, קורסים במימון פתחו בפני דלת לתחום שסיקרן אותי הרבה לפני כן – פיננסים ושוק ההון. התחלתי לבנות ולנהל לעצמי תיק השקעות. ההתנסות שלי בתחום הבהירה ששוק ההון זה לא תחביב אלא מקצוע שדורש התמקצעות וידענות ועזבתי תפקיד של מהנדס מערכות מידע לטובת עבודה בבית השקעות שם רכשתי כלים והשכלה פיננסית נרחבת, עברתי בהצלחה מבחנים של רשות ניירות ערך והוצאתי רישיון לניהול תיקים מטעמם.

חברים, מכרים ובני משפחה התייעצו איתי לא מעט באיזו מניה להשקיע ומה כדאי לעשות עם הכסף ומהר מאוד הייעוץ לא התמקד דווקא בניירות ערך, התחלתי לתת להם ייעוץ והכוונה גם בצמתי החלטה חשובים בחיים כמו פנסיה, ביטוחים, חסכונות, מיצוי זכויות, משכנתאות ועוד. מצאתי כי הידע וההבנה הכלכלית שלי מתרחבים לכיוונים נוספים ועל בסיס המלצותי אנשים מקבלים החלטות שישפיעו על עתידם הכלכלי.

החלטתי לאגד את כל הידע והניסיון שצברתי והתמקצעתי כיועץ לכלכלת המשפחה בשיטת המניפה הפיננסית.

התעמקתי ולמדתי גם את תחום המשכנתאות ועבדתי בשיתופי פעולה עם חברות ייעוץ משכנתאות מהמובילות בארץ.

לאורך השנים ליוויתי משפחות רבות ונתתי להן כלים וידע שמסייע להם גם היום בקבלת החלטות פיננסיות עצמאיות ונכונות. משפחות שהתייעצו איתי בתחומים כמו פנסיה, משכנתא והתנהלות כלכלית נכונה חסכו עשרות ומאות אלפי שקלים.

אני רואה בתחום כלכלת המשפחה שליחות ועוסק גם בפעילות התנדבותית בארגון "פעמונים". ארגון חברתי ללא כוונת רווח ששואף למציאות שבה משפחות בישראל מנהלות חיים כלכליים, מאוזנים ואחראיים. כמו כן אני מעביר הרצאות לסטודנטים בנושאים כלכליים מגוונים.

אני חבר באיגוד היועצים לכלכלת המשפחה,מנהל תיקים מהרשות לניירות ערך (רישיון מותלה), BSc בהנדסת תעשיה וניהול, MBA במימון.

אם אתה רוצה לעשות שינוי בהתנהלות הכלכלית שלך, אם אתה רוצה לקבל ייעוץ פיננסי התפור לצרכייך אני מזמין אותך עכשיו להקיש על הקישור.